投資家がIRA にオルタナティブ資産を追加するプロセスを簡素化、効率化するテクノロジー・プラットフォームを提供する Alto は本日、Blackstone のエグゼクティブ・バイス・チェアマン Tony James のファミリーオフィスである Jefferson River Capital と、パロアルトを拠点とするベンチャーキャピタル Moment Ventures が主導する540万ドルのシード・ラウンドを完了しました。
その他のシードラウンド投資家には、Foundation Capital、Sequoia の Scout Fund、Amplify.LA が含まれています。
Investment Company Institute (ICI) によると、アメリカ人の退職金口座には28兆ドル以上の資産があり、そのうち9兆ドルが IRA です。また、アメリカ人は常にIRAを使ってオルタナティブ資産に投資することが許されていますが、IRAの設定や取引の実行における事務処理やプロセスが複雑であるため、その方法で投資されているのはIRA資産の約1％に過ぎません。
“トニーは、『Rescuing Retirement』を研究し、共著して以来、米国の退職制度に注目し、これまで以上に多くのアメリカ人が不十分な貯蓄で退職に近づいていることを懸念してきました。”既存の401(k)とIRAのシステムでは、管理者は主に短期的で流動性の高い投資を提供することを求められていますが、これは構造的な偏りから、より長期的で流動性の低い選択肢に投資されている年金基金や基金と比較して、十分なリターンを得られません。
“トニーと私は、個人が老後のための投資方法を再考できるようにするというアルトのミッションと、これまでの成果に感銘を受けています。私たちは、彼らの成長をさらに加速させ、アルトを通じたオルタナティブ資産への投資を、退職後の貯蓄口座を持っている人なら誰でも簡単に利用できるようにすることに興奮しています。
アルト以前は、IRAをオルタナティブ資産に分散投資することに関心のある投資家は、高価な手動のプロセスと混乱を招く書類の山に直面していました。アルトの合理化されたシステムは、自動化された技術を使用してプロセスを最もシンプルな形にまで絞り込み、投資家と資金調達者（発行者としても知られています）の両方にとって、より簡単で、はるかにコストのかからないものにしています。
“アルトのCEOであるエリック・サッツは、次のように述べています。「トニーの支援を受け、ジェファーソンリバーとモーメント・ベンチャーズが、オルタナティブ資産投資の民主化という私たちの信念を共有してくれることを嬉しく思います。”より多くの人々が退職後の貯蓄をベンチャーキャピタル、クラウドファンディング、不動産などのオルタナティブ資産に投資するために必要なアクセスと支援を提供する上で、彼らは重要な役割を果たしてくれるでしょう」と述べています。
アルトのオルタナティブIRA™（AltoIRA）は、投資家がスタートアップ、未公開企業（プライベートエクイティやVCファンドを含む）、不動産、マーケットプレイスローン、デジタル通貨などのオルタナティブ資産に自由に投資できるようにする個人向けの退職金口座です。アルトは、企業への直接投資に加え、AngelListのような主要な投資プラットフォームへの投資も簡単かつ迅速に行うことができます。
より多くの投資家がIRAでオルタナティブ投資を検討すべき理由は明らかです。
-インデックスベースの投資の台頭により、市場以上のリターンを得ることが難しくなっている。
-何十年にもわたる経験と市場分析により、相関性のないリターン源をポートフォリオに加えることの価値が実証されている。
-一般的に公開市場に移行するであろう多くの急成長企業は、民間資本が余っているため、非公開の状態が長く続いている。
オルタナティブ投資での大きなリターンの可能性は、IRA、特にリターンが全く課税されないRoth IRAの税制上の利点によってさらに強化されている。
定義により、IRAは長期投資口座であり、これはスタートアップ、不動産、融資などのほとんどのオルタナティブの流動性の特性に適合しています。
アルトについて
アルトは、個人投資家が退職後の貯蓄を利用して、プライベートエクイティやVCファンドを含む未公開企業、不動産、マーケットプレイスローンなどのオルタナティブ資産への投資にアクセスし、実行する能力を提供しています。同社の費用対効果が高く、手間のかからないテクノロジープラットフォームは、企業、ファンド、借り手、投資プラットフォームパートナーがIRA投資家を自社製品に含めるプロセスを合理化します。アルトの現在の投資プラットフォームパートナーは以下の通りです。AngelList、Carofin、EquityZen、Forge Global、Groundfloor、MasterWorks、Republic、Silicon Prairie、Wefunder。2018年に立ち上げられたナッシュビルを拠点とするこの会社は、投資家に、退職後の貯蓄で税制面でのメリットを維持しながら、ポートフォリオで真の資産分散を実現する機会を提供しています。詳細については、www.altoira.com をご覧いただくか、LinkedInとTwitterでフォローしてください。
