ブロックチェーン技術とは?
ブロックチェーン技術は、データを何千ものサーバーにグローバルに保存し、ネットワーク上の誰もがほぼリアルタイムで他の人のエントリーを見ることができるようにします。これにより、一人のユーザーがネットワークをコントロールしたり、ゲームをしたりすることが難しくなります。
金融におけるブロックチェーン技術の応用
キャピタルマーケッツ
資本市場は、対応するリスクとリターンのプロファイルを持つ投資家に、資本に対する需要を持つ発行体のペアを作成します。
発行体が起業家であろうと、新興企業であろうと、大企業であろうと、資本調達のプロセスは困難を極めます。企業は、規制がますます厳しくなり、市場に出るまでの時間が長くなり、金利の変動や流動性リスクに直面しています。特に新興市場では、厳格な監視、徹底した規制、発行、決済、清算、取引のための十分な市場インフラの欠如に対処しなければなりません。
ブロックチェーンは、いくつかの資本市場のユースケースで複数のメリットを提供しています。
分散型ユーティリティによる単一障害点の排除
資本市場活動の円滑化、プロセスの合理化、コスト削減、決済時間の短縮
プロセスとワークフローをデジタル化することで、不正行為、ヒューマンエラー、カウンターパーティーリスク全体の運用リスクを低減します。
資産や金融商品のデジタル化やトークン化により、プログラムが可能になり、管理や取引がはるかに容易になります。トークン形式では、接続性の向上により、より広い市場アクセスを得ることができ、その結果、所有権の端数化が可能になります。その結果、流動性が高まり、資本コストが低下します。
資産管理
ベンチャーキャピタル企業、プライベートエクイティ企業、土地ファンド、特殊市場は、負債リスク管理の強化、よりダイナミックな意思決定構造への適応、変化し続ける規制の複雑化への対応などの要求に直面しています。
ブロックチェーンは、資産やステークホルダーの管理を効果的に合理化することができます。それによって可能になります。
資金調達の自動化により、従来の資金調達方法と比較して、資本市場への迅速なアクセスが可能になります。
デジタル化された資産やサービスを活用した効率的なステークホルダー・エンゲージメント
ポートフォリオと既存の保有資産のデジタル化により、より広い市場アクセス、流動性、分数化を実現
カスタマイズ可能な組み込みのプライバシー設定で取引の機密性を確保
デジタル資産にプログラムされた投票権やその他の株主の権利義務により、シームレスなユーザー体験を実現し、ヒューマンエラーのリスクを低減します。
市場参加へのインセンティブメカニズムの創出と実施、悪徳行為の処罰
投資家やステークホルダーのためのガバナンスと透明性の向上
効率的なキャップテーブル管理
資金管理の自動化
資産運用における自動振替機関
支払いと送金
国間で200ドルを送るのに2~7日かかり、世界平均で6.94%の費用がかかる。これは、送金が手数料、仲介業者、金融機関を通じて直接48Bドル削減されていることを意味します。ブロックチェーンは、支払いと送金のプロセスを合理化し、決済時間を短縮し、コストを大幅に削減することができます。ことが可能になります。
迅速かつ安全な国内リテール決済
迅速かつ確実な国内卸売・証券決済
迅速かつ安全なクロスボーダー決済
中央銀行、商業銀行、独立銀行間のリアルタイムグロス決済
KYC/AMLデータと取引履歴をデジタル化し、不正行為のリスクを軽減し、リアルタイムの認証を可能にします。
自動化された規制監視と監査
ブロックチェーン上で複数の種類の決済が可能に トークン化された不換紙幣、安定したコイン、クリプトカレンシー
銀行と融資
コア・バンキングは、トランザクション、ローン、モーゲージ、決済サービスで構成されています。これらのサービスの多くは、長い実行プロセスに依存しています。例えば、情報の確認、信用スコアリング、融資処理、資金の分配の間には、人々が住宅ローンを確保するには30日から60日、中小企業がビジネスローンを確保するには60日から90日かかります。ブロックチェーンは銀行や融資サービスを合理化し、カウンターパーティーのリスクを減らし、発行や決済にかかる時間を短縮することができます。それによって可能になります。
認証された文書とKYC(Know Your Customer)/AML(Anti Money Laundering)データにより、運用上のリスクを軽減し、金銭文書のリアルタイム検証を可能にします。
ネットワーク上のユーザーの行動と認可されたデータを照合することで、瞬時に情報が得られる合理化された信用予測と信用スコアリングの市場
シンジケートの形成、引受、資金の払い出しを自動化し、シンジケーションのコスト、遅延、摩擦を軽減します。
デジタル化により、リアルタイムでの資産管理、追跡、規制管理の実施が可能になるため、資産の担保化が促進されます。
貿易金融
貿易金融とは、国際貿易のサプライチェーンを支えるインフラ、プロセス、資金調達のことを指します。この業界では、引き続き次のように依存しています。